2022年，在金融标准化“十四五”发展规划背景下，中国银保监会对外发布了多部有关银行保险业数字化转型的指导意见与管理办法，对银行保险业的数据安全管理做出了更加明确的要求和规定。保险行业作为三大金融产业的支柱性产业，在数据的采集、存储、使用等方面的建设已较为成熟，但随着数字化转型的深入与疫情的到来，保险机构由线下交易转变为“零接触”的线上服务，大量的数据需要在平台与客户、企业内部、合作伙伴、第三方服务商之间通过API进行流通交互，而保险行业在流动数据的安全防护建设上却相对薄弱。

保险客户不仅仅是自己采集使用数据，更需要将营销管理、保险服务、各类代理业务系统等对外开放给各家代理机构，容易造成对数据过度或不当暴露等风险，而且及时进行识别和管理非常困难。在数据多方融合的过程中，保险行业自己的数据有可能被合作方存储从而导致数据泄漏事件的发生。